Доверенности в Канаде: на имущество и на здоровье

О чём этот гайд

В Канаде есть два разных документа, которые люди путают между собой и почти одинаково часто откладывают на потом. Один говорит, кто распорядится вашими деньгами, если вы сами не сможете. Второй говорит, кто будет решать за вас про лечение, уход и жильё. Это не одна бумага с двумя пунктами, а два отдельных документа с разными правилами, разным возрастом подписанта и разным моментом вступления в силу.

Гайд разбирает оба и показывает, чем отличаются четыре крупнейшие провинции. Тема заранее выраженной воли о лечении (что делать с реанимацией, аппаратом искусственной вентиляции лёгких, кормлением) вынесена в отдельный гайд про заранее выраженную волю.

Почему обычная доверенность не подходит

Обычная доверенность в англо-канадском праве прекращается ровно в тот момент, когда она нужнее всего: когда доверитель теряет дееспособность. Именно поэтому существуют «продолжающиеся» доверенности, которые потерю дееспособности переживают. В Онтарио они называются «continuing power of attorney», в Британской Колумбии и Альберте - «enduring power of attorney». Если в тексте нет прямого указания, что документ продолжает действовать после потери дееспособности, он этого и не делает.

Дееспособность: ключевое понятие

Дееспособность (capacity) - это способность понимать информацию, относящуюся к конкретному решению, и оценивать разумно предвидимые последствия решения или отказа от него. Ключевых идей три.

Во-первых, дееспособность привязана к решению, а не к человеку целиком. Онтарийское руководство Office of the Public Guardian and Trustee прямо отмечает, что человек, не способный управлять своим имуществом, может при этом оставаться способным выдать доверенность.

Во-вторых, действует презумпция: взрослый считается дееспособным, пока не доказано обратное. В Британской Колумбии это записано отдельной статьёй закона о доверенностях, а закон Альберты о личных директивах отдельно устанавливает, что человек от 18 лет считается понимающим суть и последствия такого документа.

В-третьих, для доверенности на имущество планка сформулирована подробно. По онтарийскому руководству человек считается способным её выдать, если он знает, какое у него имущество и сколько оно примерно стоит, помнит про обязательства перед иждивенцами, понимает объём полномочий поверенного, знает про его обязанность отчитываться и про возможность отозвать доверенность, а также допускает, что поверенный может распорядиться имуществом неудачно или злоупотребить полномочиями. Похожий список из семи пунктов есть в законе Британской Колумбии.

Онтарио

В Онтарио всё регулирует Substitute Decisions Act 1992 года. Документов два.

Доверенность на имущество. Выдать её может человек от 18 лет. Поверенным можно назначить любого совершеннолетнего, в том числе нескольких сразу или с запасными. Подпись доверителя удостоверяют два свидетеля. Свидетелями не могут быть: сам поверенный и его супруг или партнёр, супруг или партнёр доверителя, ребёнок доверителя или тот, кого доверитель фактически растил как своего ребёнка, человек под опекой и любой, кому нет 18 лет. Обязательной формы у документа нет.

Действовать такая доверенность начинает сразу, если в ней не написано иначе. Можно отложить вступление в силу до потери дееспособности, но тогда в тексте лучше прямо назвать того, кто это констатирует (родственника, друга, семейного врача). Если такого пункта нет, закон включает документ в момент, когда поверенного уведомит оценщик, проводивший оценку дееспособности, или когда поверенного известят о выдаче сертификата недееспособности по Mental Health Act.

Поверенный по имуществу вправе делать с имуществом почти всё, что мог бы сам доверитель, кроме составления завещания. Он обязан вести учёт операций и ставить нужды доверителя на первое место. Если в доверенности не написано иное, он имеет право на вознаграждение по установленной законом ставке: 3% с полученных и выплаченных сумм и 3/5 от 1% среднегодовой стоимости активов.

Доверенность на личную заботу. Её можно выдать с 16 лет. Поверенному тоже должно быть не меньше 16, и есть важное ограничение: тот, кто оказывает доверителю платные медицинские, социальные, обучающие или бытовые услуги, поверенным быть не может, если только он не супруг, партнёр или родственник. Свидетелей опять два, ограничения по их составу те же.

Работает такая доверенность только в период, когда человек не способен принять решение сам. Никакой отдельной процедуры активации не требуется: достаточно, чтобы к решению применялся Health Care Consent Act или чтобы у поверенного были разумные основания считать доверителя неспособным решить.

Бесплатный набор форм выпускает Office of the Public Guardian and Trustee, распространяет его Publications Ontario, цена нулевая, доступны заполняемая версия и версия для печати.

Британская Колумбия

Здесь взрослым считается человек с 19 лет, а документов больше.

Enduring power of attorney отвечает только за финансовые дела. Документ подписывают при двух свидетелях, но достаточно одного, если это юрист или нотариус из Society of Notaries Public of British Columbia. Свидетелем не может быть сам поверенный, его супруг, ребёнок или родитель, а также несовершеннолетний. В документе обязательно должно быть указано, действует ли поверенный уже сейчас или только после потери доверителем дееспособности, и что его полномочия сохраняются несмотря на потерю дееспособности.

Representation agreement - это соглашение о представительстве, и оно бывает двух видов. Соглашение по седьмой статье (section 7) покрывает личную заботу, рутинное управление финансами, обычное лечение и обращение к юристу. Его особенность в том, что заключить его можно даже тогда, когда человек уже не способен заключить обычный договор: закон смотрит на то, доверяет ли человек представителю и выражает ли он свои предпочтения. Но представителю по седьмой статье нельзя отказываться от лечения, необходимого для сохранения жизни.

Соглашение по девятой статье (section 9) даёт представителю широкие полномочия по личной заботе и медицине, включая право отказаться от лечения, необходимого для сохранения жизни, если это прямо записано. Для такого соглашения нужна полная способность понимать его характер и последствия.

Отдельно существует заранее выраженная воля о лечении («advance directive») - письменное согласие или отказ от конкретного лечения. Он разобран в гайде про заранее выраженную волю.

Альберта

Тоже два документа, и разделены они чисто: деньги отдельно, человек отдельно.

Enduring power of attorney по Powers of Attorney Act отвечает за финансы. Подписывает совершеннолетний доверитель при одном свидетеле, который расписывается в его присутствии. Свидетелем не могут быть поверенный, его супруг или партнёр, супруг или партнёр самого доверителя. В тексте обязательно должно быть указано, что документ либо продолжает действовать при потере дееспособности, либо вступает в силу с её наступлением.

Если доверенность отложенная и в ней не назван человек, который констатирует потерю дееспособности, закон предусматривает запасной вариант: письменное заявление двух врачей.

Personal directive по Personal Directives Act отвечает за личные и медицинские решения. Составить её может любой человек от 18 лет, требования к подписи и свидетелю такие же, как у финансовой доверенности. В отличие от Онтарио, здесь включение документа формализовано: он начинает работать только после письменной декларации о недееспособности, которую делает либо специально названный в директиве человек после консультации с врачом или психологом, либо, если такой человек не назначен или недоступен, двое специалистов, один из которых врач или психолог. Есть и обратная процедура: определение о восстановлении дееспособности возвращает решения самому человеку.

Провинция ведёт добровольный бесплатный реестр личных директив. Копию документа реестр не хранит, только контактные данные, чтобы врачи знали, к кому обращаться.

Квебек

Квебек устроен иначе во всём. Здесь один документ - мандат защиты (mandat de protection), и он покрывает и человека, и имущество. Формы две: нотариальная и «под частной подписью», то есть при двух свидетелях. Свидетели должны быть совершеннолетними, в здравом уме, способными письменно подтвердить, что доверитель в состоянии составить мандат, и не быть стороной мандата, то есть не быть назначенными мандатариями. Бесплатную форму и брошюру выпускает Curateur public, назначить самого Curateur public мандатарием нельзя.

Главное отличие: даже безупречно составленный мандат не работает сам по себе. При наступлении недееспособности его нужно провести через суд, и это называется гомологация (homologation). Для неё собирают оригинал мандата, медицинское заключение врача, психосоциальную оценку социального работника и справки из реестров мандатов Chambre des notaires и Barreau du Québec. Судья, специальный клерк или нотариус беседует с самим доверителем, если состояние здоровья это позволяет, и выносит решение. По данным Curateur public, процесс занимает несколько месяцев, а расходы покрываются из имущества доверителя. Если мандат составлен не у нотариуса, к делу стоит приложить аффидевит одного из свидетелей: тогда свидетелям не придётся являться в суд.

Из-за гомологации в Квебеке особенно важно, чтобы мандатарий знал о существовании мандата и о том, где лежит оригинал: без оригинала он не сможет подать заявление.

Можно ли подписать по видеосвязи

Да, но только через юриста. Правила похожи в трёх провинциях.

В Онтарио закон разрешает удостоверять доверенность по видеосвязи, если хотя бы один свидетель - лицензиат Law Society, а подписи ставятся одновременно; при этом стороны могут подписывать полные идентичные копии документа, которые вместе и составляют доверенность. То же правило действует для отзыва.

В Альберте участники считаются находящимися в присутствии друг друга при видеосвязи, только если юрист, действующий член коллегии, консультирует доверителя и обслуживает саму процедуру подписания. Так же устроено и для личных директив.

В Британской Колумбии регламент допускает альтернативный порядок подписания при «электронном присутствии», но свидетелем в нём может быть только юрист или нотариус, а в самом документе должно быть указано, что он подписан по этой процедуре.

Сводка по провинциям

Что будет, если доверенности нет

Это самая дорогая часть темы, и именно её обычно недооценивают.

В Онтарио при отсутствии доверенности на всё имущество и при заключении оценщика о недееспособности начинается «законное опекунство» (statutory guardianship): опекуном имущества автоматически становится Public Guardian and Trustee. Супруг, партнёр или родственник может подать заявление, чтобы заменить его, приложив план управления имуществом. Опекунство по личным вопросам законным не бывает: опекуна личности назначает только суд, и только как крайнюю меру. При этом решения о лечении в Онтарио суда не требуют: Health Care Consent Act сам называет, кто решает вместо пациента, и как выстроена эта очередь, разобрано в гайде про заранее выраженную волю.

В Альберте родственникам придётся идти в Court of King's Bench за опекунством (по личным вопросам) или попечительством (по имуществу) по Adult Guardianship and Trusteeship Act. Провинция прямо предупреждает, что это стоит времени и денег.

В Британской Колумбии суд назначает комитет (committee) по Patients Property Act, а по имуществу возможен и законный имущественный опекун. Важный побочный эффект: когда суд объявляет человека «пациентом» по этому закону, все выданные им доверенности прекращаются, а соглашения о представительстве прекращаются, если суд не решит иначе.

В Квебеке суд открывает тьюторство (tutelle) для совершеннолетнего. Тем же решением суд может отказать в гомологации мандата, если, например, мандатарий не в состоянии исполнять роль.

Как выбрать поверенного

Несколько практических правил, вытекающих из самих законов.

1. Спросите заранее. Никто не обязан принимать роль поверенного, а в Квебеке согласие мандатария вообще необходимо для гомологации.
2. Назначьте запасного. Поверенный может умереть, заболеть, уехать или отказаться. Без запасного документ превращается в бумагу, и семья идёт в суд.
3. Разделяйте роли осознанно. Деньгами и здоровьем не обязательно должен заниматься один человек, но если это разные люди, им придётся договариваться.
4. Не назначайте поверенным по личной заботе того, кто вас платно обслуживает. В Онтарио это прямо запрещено, если он не родственник.
5. Помните про отчётность. Поверенный по имуществу обязан вести учёт всех операций, а в Британской Колумбии регламент прямо перечисляет, какие записи он должен хранить.

Как отменить

Пока вы дееспособны, доверенность отзывается в любой момент. В Онтарио отзыв оформляется тем же способом, что и выдача: письменно и при двух свидетелях, с теми же ограничениями по их составу. В Британской Колумбии изменение подписывается по правилам обычной доверенности, а об отзыве нужно письменно уведомить каждого поверенного, и он вступает в силу с момента уведомления. В Альберте личную директиву можно отменить новым документом или уничтожив оригиналы с намерением её отозвать. В Квебеке достаточно составить новый мандат.

Отдельная деталь: старые копии на руках у бывшего поверенного или в банке продолжают выглядеть как действующий документ. Соберите их или как минимум уведомите банк и врача письменно.

Доверенность из другой страны

Вопрос, который волнует почти каждого приехавшего: годится ли доверенность, оформленная на родине или у консула. Короткий ответ - как правило нет, и полагаться на это не стоит.

Онтарио признаёт форму документа, если при подписании она соответствовала внутреннему праву места, где документ подписан, либо где доверитель был домицилирован, либо где он обычно проживал. Речь именно о формальностях подписания; содержание полномочий и обязанности поверенного всё равно будут читать по онтарийскому праву, а банк или больница вправе потребовать местный документ.

Британская Колумбия установила закрытый список. По регламенту к закону иностранная доверенность признаётся, только если она сделана в другой канадской юрисдикции, в США, Великобритании, Австралии или Новой Зеландии, действительна по праву места, где человек обычно проживал и где документ составлен, и продолжает там действовать. Вдобавок к ней нужен сертификат юриста из той юрисдикции. Доверенность из страны вне этого списка в Британской Колумбии просто не работает.

Альберта признаёт доверенность как продолжающуюся, если по праву места подписания она действительна и полномочия поверенного не прекращаются с потерей дееспособности доверителя. Личная директива, составленная за пределами Альберты, действует, если отвечает требованиям второй части провинциального закона.

Квебек в любом случае потребует гомологации через суд, и на практике иностранный документ этот путь сильно усложняет.

Вывод простой: после переезда оформите канадские документы по правилам своей провинции, даже если дома у вас уже что-то подписано.

Частые ошибки

• Считать, что супруг решает автоматически. По имуществу это не так: без доверенности супруг не получает доступа к счетам, которые не открыты совместно.
• Подписать документ и никому не сказать. Поверенный должен знать, что он поверенный, и где лежит оригинал.
• Взять шаблон из интернета другой провинции. Требования к свидетелям и формулировкам различаются, и ошибка в свидетелях делает документ недействительным.
• Позвать свидетелем супруга или ребёнка. В Онтарио оба варианта прямо запрещены, в Альберте супруг тоже не годится.
• Отложить до диагноза. Выдать доверенность можно, только пока вы понимаете, что делаете. После инсульта или на поздней стадии деменции остаётся только суд.

Где почитать

• ontario.ca - страница о том, как оформить доверенность, страница о дееспособности и раздел про опекунство; там же ссылка на бесплатный набор форм.
• Publications Ontario - бесплатный набор форм Office of the Public Guardian and Trustee и руководство по Substitute Decisions Act.
• ontario.ca/laws - тексты Substitute Decisions Act и Health Care Consent Act.
• gov.bc.ca - раздел про планирование на случай недееспособности с формами.
• bclaws.gov.bc.ca - тексты Power of Attorney Act, Representation Agreement Act и регламента о доверенностях из других юрисдикций.
• alberta.ca - страницы про финансовую доверенность и личную директиву, формы и реестр личных директив.
• kings-printer.alberta.ca - тексты Powers of Attorney Act и Personal Directives Act.
• quebec.ca и curateur.gouv.qc.ca - как составить мандат защиты, как провести гомологацию, бесплатная форма и брошюра.

Связанные гайды

По теме пригодятся: гайд про заранее выраженную волю, где разобрано, кто решает за пациента при отсутствии документов; гайд про неотложную помощь - именно в приёмном покое чаще всего выясняется, что документов нет; и гайд про пенсию, потому что финансовую доверенность обычно оформляют в том же разговоре, что и планы на старость.

Этот текст - общая информация, а не юридическая консультация. В сложных случаях (бизнес, недвижимость в нескольких странах, конфликт в семье) стоит поговорить с юристом или нотариусом в своей провинции.